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La déduction d’impôt, c'est l'idée de réduire une partie de vos dépenses sur votre revenu imposable. C’est l’idéal pour optimiser votre situation fiscale, réduire le montant de vos impôts à venir. Je vous explique tout ça.
Réduction, crédit et déduction d’impôt : quelles différences ?
La déduction d’impôt est un mécanisme régi par le Code Général des Impôts. En quelques mots, ce dernier vous permet de déduire votre revenu imposable en fonction de certaines dépenses.
Vous vous en doutez, sans une petite complication, ça serait trop facile ! La déduction d’impôt ne doit pas être confondue avec d’autres mécanismes : le crédit et la réduction d’impôt.
On fait le point :
Déduction d’impôt
La déduction d’impôt permet de réduire votre revenu imposable. Très logiquement, si les revenus imposables diminuent, les impôts à payer diminuent également.
Un exemple : imaginons que sur l’année 2024, je cumule 50 000 € de revenus imposables. Suite à diverses dépenses éligibles à de la déduction d’impôt au cours de l’année, je bénéficie d’une déduction d’impôt de 5 000 €.
50 000 - 5 000 : Dans le calcul des impôts sur le revenu à payer, seulement 45 000 € sont pris en compte
Réduction d’impôt
Une lettre qui fait toute la différence ! La réduction d’impôt s’applique directement sur le montant de l’impôt à payer, sans influencer le revenu imposable.
Un exemple : Imaginons que, en 2024, j'ai 3 000 € d’impôts à payer. Grâce à un mécanisme fiscal, je dispose d’une réduction d’impôt de 1 000 €. Je ne paye donc que 2 000 €.
C’est le mécanisme fiscal le plus évident et simple à saisir, car il impacte directement la somme à payer.
Crédit d’impôt
Le fonctionnement est similaire à la réduction d’impôt. Petite différence : il entraîne un remboursement si le montant est supérieur à l’impôt dû.
Par exemple, si vous avez 1 000 € d’impôt à payer, mais 1 500 € de crédit d’impôt, vous êtes remboursé à hauteur de 500 € !
Vos options pour profiter d'une déduction d'impôts
En France, on trouve pas mal de mécanismes pour profiter d’une déduction d’impôts. On peut citer :
La déduction des frais professionnels
Les salariés et travailleurs indépendants déduisent certaines dépenses de leur revenu imposable (transports, repas…). Et oui, en fonction de votre situation, la pause déjeuner avec les collègues peut donner lieu à une déduction fiscale.
La déduction des charges de famille
Un contribuable ayant des enfants ou toute autre personne à charge peut bénéficier d’une déduction spécifique.
La déduction liée à un salarié à domicile
Vous employez un salarié à domicile (aide ménagère, garde d’enfants…) ? Bonne nouvelle ! Une partie des dépenses peut être déduite des dépenses engagées.
La déduction des dépenses pour personnes âgées ou en situation de handicap
Les dépenses liées aux équipements pour les personnes âgées ou à mobilité réduite peuvent être déduites du revenu imposable. Je pense notamment aux frais d’installation.
Il y a de nombreuses autres dépenses éligibles à la déduction d’impôt ! Bien trop pour que je puisse toutes vous les citer ici. Dans tous les cas, gardez en tête que les déductions citées ci-dessus dépendent de votre situation personnelle.
La démarche pour demander une déduction d'impôt
Parce qu’un peu de procédure, ça ne fait pas de mal, je vous donne les étapes générales pour bénéficier d'une déduction d’impôt.
Vérifier l’éligibilité des dépenses engagées
Avant de vous prendre la tête avec toutes les démarches administratives, assurez-vous d’être dans les clous ! Prenez bien le temps de vérifier si telle ou telle dépense est éligible à la déduction d’impôt.
Gardez aussi en tête que certains dispositifs ne sont pas toujours cumulables.
Réunir les pièces justificatives
Factures, reçus, attestations… Réunissez toutes les pièces justificatives nécessaires pour bénéficier de la déduction d’impôt.
C’est typiquement le genre de paperasse qui finit sur un coin de table, et qu’on jette en faisant le ménage, alors faites attention ! Conservez bien ces documents de manière organisée.
Fournir les informations nécessaires à l’administration fiscale
Indiquez toutes les informations requises concernant vos dépenses déductibles. Je pense par exemple :
- Au montant dépensé ;
- À la nature de la dépense ;
- Les dates associées à la dépense…
Pour éviter tout problème ou régularisation future, soyez aussi précis que possible lors de votre déclaration, il n’y a pas d’excès de zèle !
Conserver précieusement l’ensemble des documents
Une fois la déclaration faite, le plus compliqué est derrière vous ! Assurez-vous toujours de conserver une copie des déclarations et pièces justificatives.
En cas de vérification de l’administration fiscale, vous devrez prouver la véracité des informations déclarées.
En bref, si vous jetez tous les documents directement après votre déclaration, vous risquez d’avoir quelques problèmes.
Tudigo : une solution de réduction d’impôt
La déduction d’impôt, c’est bien sympa, mais il y a quelques limites (plafonds, secteurs…). Une autre option intéressante, c’est alors de se pencher vers la réduction d’impôt !
En investissant au capital d’une entreprise non cotée (PME), par exemple, vous pouvez être éligible à une réduction d’impôt sur le revenu !
En fonction du dispositif, vous pouvez profiter de 18, 30 ou 50 % de réduction d’impôt !
L’avantage ? Vous ne dépensez pas votre argent pour profiter d’une aide fiscale. À la place, vous investissez !
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