La sélection des projets sur Tudigo,
nos critères
Tudigo, c’est près de 200 demandes de financement chaque mois. Après un processus de sélection rigoureux, seulement 1 % des startups sont sélectionnées pour lever des fonds.
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L’analyse financière de l’entreprise
Chaque projet présenté sur la plateforme Tudigo est passé, au préalable, par une analyse financière minutieuse respectant les mêmes normes que les fons d’investissement dits “classiques”.
Une synthèse de cette analyse est accessible à tous. Pour cela, rendez-vous sur la page dédiée à chaque projet, et téléchargez la note d’investissement.
1. Pré-qualification
Nos chargés d'affaires effectuent une analyse de premier niveau des opportunités d'investissement reçues. Seuls 5% des dossiers étudiés en pré-qualification avancent pour être présentés en comité de deal flow.
2. Comité de Deal Flow
Les opportunités issues de la pré-qualification sont présentées et examinées sur l'ensemble des points structurants une bonne opportunité d'investissement, de la solution proposée au deal investisseur en passant par le marché. 1 projet sur 2 avance à l'étape suivante.
3. Analyse Financière et Stratégique
Des binômes sont constitués entre les chargés d'affaires et les analystes pour challenger en profondeur les projets, tant sur les aspects financiers (track record, BP, valo...), que sur les aspects stratégiques (marché, concurrence, barrière à l'entrée...), juridiques et RSE. Un quart des projets valident cette étape.
4. Comité d'Investissement
Les projets ayant passé les étapes précédentes sont présentés en comité d'investissement. Ce comité est composé des fondateurs de Tudigo, des responsables des différents pôles et de consultants externes issus de fonds d’investissement. Les aspects financiers, juridiques et extra-financiers y sont abordés afin de valider les projets qui offrent les meilleures opportunités d'investissement avec un ratio risque-rendement cohérent.
5. Audit et Analyse de Niveau 3
À cette étape, les projets sont minutieusement analysés avec une remodélisation intégrale des prévisionnels financiers des entreprises. Ils sont déclinés en trois scénarios (conservateur, cible, optimiste) pour challenger et étudier les différentes possibilités. Cette analyse se base sur un historique de nombreuses entreprises accompagnées par Tudigo ainsi que sur notre connaissance des marchés.
6. Audit Juridique
En parallèle de l'analyse financière des projets, des audits juridiques approfondis sont réalisés par notre équipe et des partenaires spécialisés pour vérifier la conformité légale et contractuelle des projets.
L'idée étant de proposer à nos investisseurs des projets et informations les plus fiables possible.
7. Commercialisation
Les résultats de nos analyses financières et extra-financières sont rassemblés dans la note d’investissement, un document destiné aux investisseurs et accessible sur la page dédiée à chaque projet.
8. Post-Investissement
Une fois l’investissement réalisé, nous continuons d'accompagner les entreprises jusqu'à la sortie pour maximiser le rendement. Nous assurons un suivi régulier et une gestion proactive des projets, y compris les entreprises rencontrant des difficultés, afin de sécuriser les investissements et optimiser les chances de succès.
Le niveau de maturité des projets
en non coté
Avant d’investir dans des projets en non coté, il est crucial de comprendre les différents niveaux de maturité d’une entreprise.
La règle d’or étant la suivante : un projet récent, en phase de création présente souvent un risque important, mais aussi un potentiel de rendement plus élevé qu’un projet déjà en place, cherchant lui à se développer, à accélérer sa croissance.
Amorçage #pre-seed
L’entreprise a besoin de financer ses premiers besoins : mise au point du produit ou servir, recherche et développement…
Lancement #seed
L’entreprise a déjà prouvé sa capacité à vendre son projet ou servir, et présente un fort potentiel. Le concept se concrétise, passe à plus grande échelle et recherche une réelle traction.
Accélération #serieA
L’entreprise cherche à obtenir des fonds pour accélérer son expansion à l’échelle nationale, voire internationale. Les fonds levés serviront principalement à recruter du personnel, pour soutenir son déploiement.
Développement #serieB
L’entreprise souhaite soutenir ses leviers de croissance, et en activer de nouveaux. Le tout dans l’optique d'accroître sa rentabilité et ses parts de marché.
L'analyse extra-financière des projets
Tous les projets présentés sur la plateforme Tudigo participent à la création d’une société durable pour tous et au développement du tissu économique.
C’est pourquoi chaque entreprise est analysée sous le prisme de son impact extra-financier. Notre point de référence pour cette étude ? Le référentiel des 17 Objectifs de Développement Durable de l’ONU (ODD).
Suite à cette analyse obligatoire, nous identifions et classons les projets selon leur degré d’impact.
Les 3 typologies d'impact
Durable
Part d’une entreprise. En achetant une action, vous achetez une portion de la société. La valeur de cette action est directement liée à la valeur de l’entreprise en elle-même.
Plus la valeur de celle-ci augmente, plus la valeur de l’action augmente. Il en va de même dans le sens contraire.
Responsable
Un prêt fait à une entreprise, sauf que le créancier, c’est vous. Comme pour un crédit classique, l’entreprise vous verse des intérêts, puis vous rembourse à échéances définies.
Chez Tudigo, les taux d'intérêts sont définis à l'avance, et indiqués sur la page associée à chaque projet.
Engagée
Un prêt fait à une entreprise, sauf que le créancier, c’est vous. Comme pour un crédit classique, l’entreprise vous verse des intérêts, puis vous rembourse à échéances définies.
Chez Tudigo, les taux d'intérêts sont définis à l'avance, et indiqués sur la page associée à chaque projet.
